美联7月加息时间,美联储加息和缩表有什么区别?

资讯 | 2022-07-31| 4

01知识点:加息美联储动的基准利率最简单来说,就是美国商业银行向美联储“借钱”的利率美联7月加息时间。

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一般说来,美联储把提高基准利率,市场利率就相应升高;调低基准利率,市场利率相应降低。商业银行从中央银行那里批发来的货币价格高了,对企业和居民的零售价当然也要提高;反之同理。

2008年那阵子啊,大家都知道,金融危机,整个华尔街乃至美国经济都风雨飘摇,为了拯救美国经济和金融,美联储不断的降息降息,一度将联邦基准利率降到0.07,几乎零利率。

现在,美联储觉得危机过去了,长期的低利率和量化宽松政策对美国经济有害,需要回到正常的货币政策里。

所以,从去年年末起,美国进入加息通道,除了这次,估计今年内还有1次加息,即维持今年内总计加息3次的预期不变。此外,美联储预计2019年底之前还将加息6次,目标值2.9%,略低于今年3月时的预期3%。

这一利率水平,在美联储历史上并不算高位。

02 知识点:缩表所谓的表,是指美联储的资产负债表。目前美联储资产负债表规模高达约4.5万亿美元,其中包括约2.5万亿美元美国国债和约1.8万亿美元抵押贷款支持证券。

2008年金融危机,美联储通过三轮量化宽松货币政策,刺激美国经济复苏。美联储资产负债表的规模,从危机前的不到1万亿美元,扩张到现在的4.5万亿美元。

据CNBC的报道,美联储最终的目标是将资产负债表缩减到2万亿~2.5万亿美元的水平,也就是说,美联储要“卖出”大概2.5~2万亿美元左右的资产,相当于从市场收回至少2万亿美元的流动性。

“缩表”将花费两年半到五年的时间完成。

那么问题来了,资产负债表里,资产要对应着负债,分为左侧的“资产”和右侧的“负债”。没有凭空而来的资产,也不存在没有资产抵押的负债。美联储通过数量工具(QE)买入美国国债、政府债券、住房抵押贷款,投放货币实现扩表,这部分资金可以看作是美国央妈给市场“打鸡血”、周转的“临时性资金”,是有期限的资金,现在要缩表,那就是逆向操作,卖出美国国债、政府债券、住房抵押贷款,回收美元。

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利率“倒挂”长期理财该怎么办?

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首先简答,周二美国基准的10年期国债收益率低于2年期国债收益率,出现国债收益率倒挂状况,所谓的国债收益率曲线倒挂,在历史上一直是经济可能正在下滑或已经陷入衰退的警告信号。至于此刻如何理财,短期的话,再次强调,现金为王;而长期的话,keep it be,具体就很难在一个问答中详谈了。

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再将昨天和前天的#思进每日美股点评#中的部分内容和大家分享一下吧:

07月08日:首先要说的是,强于预期的美国就业报告增强了美联储大幅加息的理由。美联储周五表示,决策者“坚定致力于”让通胀率回到2%的目标水平,加息速度将取决于经济形势。

6月非农及薪资增速均好于预期,使美联储7月加息75基点几无悬念,甚至可能加息100个基点。整体来看失业率仍接近疫情前低点,突显出劳动力市场的紧张.虽然对利率敏感的商品生产部门的劳动力需求正在降温,但在庞大的服务业中,企业仍在争先恐后地招聘。

而美国国债的掉期价格也显示了,美联储7月将基准利率再上调75个基点无疑。随着交易员将注意力转向下周的消费者价格数据,市场对明年第一季度联邦基金利率见顶水平的预期也跃升至3.6%上方。

周四美股收高。标普500指数录得连续第四个交易日上涨,创今年迄今的最长连涨纪录。目前该指数较1月份的历史高点下跌了约19%。

再提三点和马斯克相关的消息:

1、特斯拉的销售数据达到78,906辆,同比增长138%;同时特斯拉6月在中国国内的交付量达到77938辆,为历史新高,同比增长177%。特斯拉在上周发布的二季度交付数据中也曾表示,6月是特斯拉有史以来产能最高的一个月;

2、马斯克以440亿美元收购推特的交易正处于“严重困境”的状态。报道称马斯克方面认为无法核实推特团队“垃圾账号数量低于5%”的立场,准备就收购计划作出方向性变化,已经停止讨论一些融资方案;

3、美联储副主席布雷纳德称,美联储正在密切关注加密资产的动荡,其暴露了与杠杆、流动性和结算相关的脆弱性,金融监管必须涵盖。

07月07日:首先要说的是,由于失业率的升高,以及近来商品期货价格大幅下跌造成的经济衰退隐忧,可能会改变市场对美联储加息计划的预期,但我依然判断,7月至少加息75个基点,甚至100个基点也是有可能的。

近几日市场的反弹,并不能显示市场信心恢复,而只是市场对短期超卖的反弹,随着对经济衰退的担忧情绪继续笼罩着华尔街,瑞银今日表示:“投资者的情绪和市场水平都已经筋疲力尽了”,这话很有意思。

判断美股是否到底,除了我之前提到的几点以外,今天再补充一点,如果成长股持续反弹,将是一个强烈的信号。

另外,在过去两年里,美股走势的逆转(无论是部分还是全部)变得愈发明显,拐点通常发生在美东时间下午1点左右,而从前美股开盘时的反弹或抛售往往会持续到收盘。美股走势逆转变得频繁,可能的原因是流动性的不足导致交易商更难平衡交易账目。

再提三点: 

1、我的前老东家美国银行今日表示,尽管通胀快速上升,但该行客户的消费支出继续显示出韧性,被压抑的旅行和休闲需求抵消了汽油价格和其他成本上升的影响;

2、比尔·盖茨获得法律批准,允许他以1350万美元购买位于北达科他州的2100英亩(1英亩约合6亩)农田。盖茨在过去几年购置的农田遍布十几个州,目前他已成为美国最大的农田私人所有者;

3、台积电预计第3季营收可望较第2季再增加个位数百分比,全年营收有机会突破2兆元新台币关卡。

最后提一下,加拿大电信巨头Rogers大规模断网,半个加拿大受影响,我也是其用户,目前只能在一家星巴克外工作……

最后再顺便打个小广告,我的财经科普漫画《漫画生活中的货币》和《漫画生活中的投资》新鲜出炉,谢谢关注!

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